⚽ Per definisi, criminal referral itu semacam pelaporan terjadinya atau kecurigaan terjadinya kejahatan perbankan. Sebatas pengetahuan saya, belum ada istilah baku u/ ini. Tetapi, karena yang dilaporkan bisa sungguhan, namun bisa juga sekadar kecurigaan, indikasi kejahatan (dengan alternatif: isyarat kejahatan) bisa menutup kedua makna.

★彡 SURJAYA
https://ww3.fca.gov/readingrm/exammanual/New Exam Manual/1.5...
The Farm Credit Administration (FCA) Criminal Referral Form (hereinafter FCA Referral Form) is used by Farm Credit System (System) institutions to make referrals to law enforcement agencies of known or suspected criminal activity perpetrated against the institution by insiders or others...

http://www.pksciktim.org/2014/05/terkena-indikasi-kejahatan-...
Terkena Indikasi Kejahatan Perbankan, Bank Mandiri Memblokir ATM
PT Bank Mandiri (Tbk) menduga ada ribuan kartu anjungan tunai mandiri (ATM) nasabahnya yang terkena kejahatan perbankan. Oleh karena itu, Bank Mandiri melakukan pemblokiran terhadap kartu ATM yang terindikasi tersebut.

http://www.rumahdiahpitaloka.org/bongkar-indikasi-kejahatan-...
Indikasi kejahatan keuangan yang dilakukan DB harus dilihat pula sebagai ancaman terhadap kedaulatan bangsa ini, termasuk menguasai aset negara dengan kedok bisnis.

Dari, uslegal.com, Criminal referral: When used in the context of banking, Criminal Referral Form was a form that was required to report every instance when a bank employee or affiliate committed or helped in committing crimes such as credit-card fraud, employee theft, or check-kiting. This form was in use from 1988 to 1996. However, now this form has been superseded by the suspicious-activity report.

Suspicious activity report kalau di perbankan Indonesia namanya Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan.

Jika dilihat isinya, criminal referral letter itu berupa laporan dugaan tindak pidana. CRL berlaku dari tahun 1988 sampai 1996.

Selain CRL, ada juga suspicious transaction report (STR, laporan transaksi mencurigakan), yg berlaku dari tahun 1990 hingga 1995.

Kedua laporan ini kemudian diganti dg suspicious activity report (SAR, laporan kegiatan mencurigakan) pada tahun 1996.

Karena dalam konteks sistem hukum AS ada tiga istilah untuk laporan mengenai dugaan tindak pidana keuangan, maka tentu juga ada tiga padanan istilahnya dalam bahasa Indonesia.

Karena itu, untuk membedakan padanan istilah dg dua istilah serupa lainnya, saya mengusulkan:

criminal referral [letter] = laporan dugaan tindak pidana

Rujukan:
http://www.documentcloud.org/documents/357554-criminal-refer...

Garner, Bryan A. 2014. Black's Law Dictionary. Tenth Edition. Thomson Reuters: St. Paul.